什么是投资?

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What is an investment?

任何进行投资的人都会投入资本。仅凭这个术语并不能定义资本究竟投资于什么。因此,资本的使用对于投资至关重要。“投资”一词源于拉丁语“investire”,意为“穿衣”或“装备”。应用于金融领域,“投资”是指为公司提供外部资本的过程,例如通过直接资本投资或收购股票或债券。通常,此类金融投资可以解释为资本投资或投资。

传统上,金融投资与基金有关,这就是为什么投资者也谈论投资基金。投资的资金称为基金资产,由相应基金公司的基金经理管理。然而,投资也是购买公司股份的行为,投资者通过购买股份参与公司,因此有权获得利润,从而收取利润分配,这被称为股息。这样获得的收益称为股息收益。

实现收益

除了股息,投资者还希望股票价格上涨,而这又取决于当前的市场环境和相关公司的业绩。然而,金融投资也可以是购买债券。债券通常会产生利息,这取决于发行债券的国家或公司的信用评级等。利息支付(票面利率)也取决于债券的到期日,与股票相比,债券通常被认为是更具防御性的投资。投资者的总体目标是实现对投资资本的可观回报。

让钱为你工作

如果您进行投资并收取利息,您可以通过所谓的复利效应让您的钱为您工作。复利效应的先决条件是以相同利率再投资收入。所收取的利息不会从投资过程中扣除,而是会再投资。这意味着支付利息的资本基础不断增加。

投资期限越长,刚才描述的复利效应就越强。股息也有类似的效应。如果将它们再投资,再投资的资本基础也会随着时间的推移而显著增加。德国领先的指数 DAX 是一个股息指数,股息会自动再投资于该指数。从长期来看,DAX 的股息支付占价值增长的三分之一。

投资形式比较:

  • 投资需要资本投入;投资者要求其资本投资获得正回报。
  • 股票和债券等金融投资的回报分别由股息和利息组成。
  • 长期投资在收益再投资时可享受复利收益。
  • 在低利率环境下,储蓄几乎不会产生任何回报,而股票则适合在低利率环境下进行长期投资。
  • 交易需要主动行动,通常会导致大量交易

投资与储蓄和交易

储蓄和投资都是为未来存钱的方式。但是,储蓄不同于投资:储蓄意味着将钱存入安全但低息的账户。投资期限可以是短期或长期的。然而,在当前这样的低利率环境下,长期储蓄几乎没有回报的机会。另一方面,投资是为了长期目标(如充足的退休)积累财富。投资期限通常超过 10 年。在区分交易和投资时,持有期尤为重要。投资风格有时使用类似的投资证券,如股票或 ETF。交易频率也不同。活跃交易涉及的交易明显更多,这就是为什么低价且质量可靠的经纪商必不可少的原因。

投资的三种基本形式

投资 股票适合长期投资
保存 主要通过债券、隔夜资金或定期存款进行
交易 交易的时间范围以短期和中期为主。
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