任何进行投资的人都会投入资本。仅凭这个术语并不能定义资本究竟投资于什么。因此，资本的使用对于投资至关重要。“投资”一词源于拉丁语“investire”，意为“穿衣”或“装备”。应用于金融领域，“投资”是指为公司提供外部资本的过程，例如通过直接资本投资或收购股票或债券。通常，此类金融投资可以解释为资本投资或投资。 传统上，金融投资与基金有关，这就是为什么投资者也谈论投资基金。投资的资金称为基金资产，由相应基金公司的基金经理管理。然而，投资也是购买公司股份的行为，投资者通过购买股份参与公司，因此有权获得利润，从而收取利润分配，这被称为股息。这样获得的收益称为股息收益。 实现收益 除了股息，投资者还希望股票价格上涨，而这又取决于当前的市场环境和相关公司的业绩。然而，金融投资也可以是购买债券。债券通常会产生利息，这取决于发行债券的国家或公司的信用评级等。利息支付（票面利率）也取决于债券的到期日，与股票相比，债券通常被认为是更具防御性的投资。投资者的总体目标是实现对投资资本的可观回报。 让钱为你工作 如果您进行投资并收取利息，您可以通过所谓的复利效应让您的钱为您工作。复利效应的先决条件是以相同利率再投资收入。所收取的利息不会从投资过程中扣除，而是会再投资。这意味着支付利息的资本基础不断增加。投资期限越长，刚才描述的复利效应就越强。股息也有类似的效应。如果将它们再投资，再投资的资本基础也会随着时间的推移而显著增加。德国领先的指数 DAX 是一个股息指数，股息会自动再投资于该指数。从长期来看，DAX 的股息支付占价值增长的三分之一。 投资形式比较： 投资需要资本投入；投资者要求其资本投资获得正回报。 股票和债券等金融投资的回报分别由股息和利息组成。 长期投资在收益再投资时可享受复利收益。 在低利率环境下，储蓄几乎不会产生任何回报，而股票则适合在低利率环境下进行长期投资。 交易需要主动行动，通常会导致大量交易 投资与储蓄和交易 储蓄和投资都是为未来存钱的方式。但是，储蓄不同于投资：储蓄意味着将钱存入安全但低息的账户。投资期限可以是短期或长期的。然而，在当前这样的低利率环境下，长期储蓄几乎没有回报的机会。另一方面，投资是为了长期目标（如充足的退休）积累财富。投资期限通常超过 10 年。在区分交易和投资时，持有期尤为重要。投资风格有时使用类似的投资证券，如股票或 ETF。交易频率也不同。活跃交易涉及的交易明显更多，这就是为什么低价且质量可靠的经纪商必不可少的原因。...

乍一看它们很相似：差价合约和股票是两种不同的东西。和 差价合约 (CFD) 投资者可以从标的资产的价格变动中获利。由于股票或股票指数通常作为差价合约的标的和参考价值，因此出现了一个问题 - 尤其是对于差价合约初学者来说 -：股票交易和差价合约交易有什么区别？ 例如，如果您以 100 欧元的价格买入一股股票，并以 110 欧元的价格卖出，您将获利 10 欧元。（为了简化和更好地理解，以下示例不考虑交易费或点差等成本，即买入价和卖出价之间的差额）。基本上，使用差价合约，投资者还可以从买入和卖出差价合约之间的差额中获利。 利用差价合约押注价格上涨或下跌 然而，差价合约是一种杠杆产品，与股票不同。因此，投资者可以通过 多头差价合约 从上升和 做空差价合约 标的资产价格下跌会造成损失。如果市场预期正确，可以实现杠杆盈利。另一方面，如果标的资产朝着“错误的方向”移动，就会产生杠杆亏损。杠杆之所以可行，是因为投资者只需存入一小部分标的资产作为担保（保证金）。保证金越少，杠杆越大。 计算杠杆率并模拟各种场景 杠杆率是通过将头寸规模除以保证金来计算的。例如：一股股票的价格为 100 欧元。但对于同一股票的差价合约，投资者只需存入 10 欧元作为保证金，即股票价值的...

借出股票并收取现金 Trive创汇让散户投资者使用一种传统上由机构投资者（如基金）使用的策略：他们将自己的股票短期借出，并收取一定的费用。 股票借贷：增加收入的新途径 拥有高股息股票的投资者可以享受公司股息支付带来的收入。投资者只需持有这些证券即可。此外，还有另一种通过股票生成收入的方法：股票借贷。通过这种方式，股票持有人将股票或其他证券短期借出，并获得现金和费用作为抵押。通常情况下，机构投资者（如共同基金或指数基金（ETF））借出证券以产生额外收入。 投资者借入股票的原因 在大多数情况下，金融专业人士（如对冲基金或其他大型投资者）借入股票是为了进行卖空交易。他们借入股票后立即卖出，希望股价下跌，然后以较低的价格买回这些股票，最后归还借入的股票。这种投资方式称为卖空，指的是投机股票价格下跌。股票借贷是一种严格监管的金融工具。因此，借入者必须存入比借入股票价值更高的担保品。对基金和ETF来说，股票借贷是一个有吸引力的收入来源。 投资者通过借出股票赚取额外收入 通过Trive创汇，私人投资者现在也可以通过借出股票进行卖空交易来生成收入，只需按下一个按钮即可。Trive客户每借出一天股票，都会在证券账户中获得存入现金担保的利息。同时，Trive创汇客户可以不受限制地继续交易其借出的股票。参与是自愿的，客户可以随时激活和停用。如果激活了证券借贷，借贷将自动进行。如果投资者的股票有借贷需求，它们将被借出，投资者账户中将存入担保品。投资者可以通过Trive的平台看到他们在现金担保上的利率以及经纪人收取的股票借贷费用。使用该经纪人服务的投资者可以随时卖出其借出的股票并终止参与。参与者可以通过价格波动继续在其借出的股票上获利或亏损。 通过Trive创汇轻松进行卖空交易 股票持有人将股票借出并收取费用 对于机构投资者，证券借贷提供了有利可图的收入机会 客户可以通过按下按钮激活和停用股票借贷

私人投资者有机会通过差价合约投资货币，从而实现投资组合多元化 分散风险至关重要。换句话说，那些投资于不同资产的人 资产类别、地区和行业分布 风险 以有效的方式。这是投资者通常分散投资组合的方式。这也适用于货币。例如，如果股票和债券市场崩溃， 货币头寸 可以限制投资组合的损失。此外，投资者可以管理他们的 货币风险 使用此资产。例如，如果你只投资股票 欧元区，您可以通过“购买”另一种货币来缓冲您的投资组合中的货币风险。 货币对作为基础 私人投资者 可以通过差价合约 (CFD) 轻松交易外汇。货币对作为 基础资产。根据市场预期，投资者投资于一种表现优于另一种的货币。一个例子是欧元/美元货币对，这是许多投资者都喜欢的货币对。如果你预计欧元兑美元升值，那么你投资于这种市场观点， 多头 CFD 欧元/美元。术语“多头”指的是首先提到的货币，在本例中是欧元。另一方面，如果你认为美元的表现会好于欧元，那么你可以买入 做空 CFD 在同一货币对上。 杠杆投资的机会与风险 重要提示：差价合约是杠杆投资，因为投资者只需向经纪商存入保证金，而不是参考价值的全部价值。这意味着，如果投资者的市场 期待 得到满足。例如， 杠杆作用 10 意味着如果欧元兑美元上涨 1%，欧元/美元多头 CFD 的价格将上涨 10%。然而，杠杆也反过来起作用：如果市场预期没有实现，CFD 的价值也会相应贬值。在上面的例子中，如果美元兑欧元上涨 1%，多头 CFD 的价格就会下跌 10%。...

全球最大的金融市场外汇投资 (Forex) 不仅适合专业人士，也适合个人投资者。要做到这一点，人们应该了解这种资产类别的交易基本原理。 这 外汇市场 是世界上最大的金融市场，每天的交易额超过 6 万亿美元。这并不奇怪。毕竟，它代表着全球商品流通。此外，所有跨国公司每天都会交易货币，例如为了对冲其业务交易中的货币损失。对于投资货币的投资者来说，极高的 流动性 市场占有率越高， 体积 交易量越大，供应量越大，价差越小，换句话说，就是买方在交易时必须支付的买入价和卖出价之间的差额。市场的流动性也使出售货币变得更容易。在货币市场中，您可以同时购买一种货币并出售另一种货币。例如，如果您购买欧元/美元，投资者购买欧元并出售美元。因此，他是欧元“多头”，美元“空头”。 货币不能在证券交易所交易 外汇市场的特殊之处在于其结构方式。与股票或债券的证券交易所不同，外汇市场没有确定价格的中央地点。货币交易总是在两个交易方就货币价格达成一致时发生。在此过程中， 主要银行主要通过提供买卖价格充当提供者。它们提供流动性，从而使市场成为所谓的做市商。 在这个过程中，一种货币与另一种货币进行交易，因此在外汇市场上，货币总是以货币对的形式进行交易。 添加货币以分散您的投资组合 但私人投资者也有机会通过以下方式参与市场 专业经纪人。 经纪商将主要银行的供应与私人客户的需求结合在一起。这样，连接的流动性提供商的最优惠报价就会实时显示，客户的购买或销售会立即与相应的机构执行。分散结构的副作用是全天候可用性。 外汇 大多数经纪商每周五天、每天 24 小时进行交易。 投资者可以通过货币分散投资组合。例如，通过货币投资，可以弥补其他资产的损失，例如 股票 和 债券，或者至少限制投资组合的损失。这是因为货币与传统资产类别的发展并不同步。此外，投资组合中的不同货币也可以限制货币风险。例如，如果投资者的投资组合中主要是欧元区股票，他可以通过对冲购买另一种货币（例如美元）来抵消欧元贬值带来的损失。另一种策略是押注一种货币的经济。例如，如果一个人认为像澳大利亚这样的资源丰富的国家的经济未来会蓬勃发展，那么他可以投资澳元，因为澳元通常会随着对出口原材料的高需求而升值。 作为个人投资者如何进行外汇交易 但私人投资者如何交易货币？最简单的方法当然是将外汇存入银行或经纪商。许多银行和在线经纪商为客户提供特殊的外币账户。它们通常适用于所有主要货币，例如美元、 英镑 或者 日元。 投资者可以以其他货币向此类账户存入资金，不受期限限制，并且（如果适用）还可以从汇率收益中获利。不过，这可能会产生费用，最终会降低回报。 投资者还可以通过专门的在线经纪商投资货币，在那里开立账户。例如，使用差价合约 ( CFD ) 即可实现。经纪商提供平台，投资者可以选择货币对，例如欧元/美元并进行交易。如果投资者认为欧元未来会兑美元升值，他会投资该货币对的多头...