为什么要投资ETF?

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Why invest in ETFs?

近年来,交易所交易基金 (ETF) 越来越受欢迎。首先,这些金融产品存在的时间不如传统投资基金那么长。ETF 大约在 2000 年左右才出现。投资者更感兴趣的是:ETF 比基金便宜得多。而且它们的表现通常比传统基金更好。

ETF 指的是指数

ETF 与传统基金有何区别?ETF 模仿参考指数,例如 德国DAX指数 (德国股票)或 标准普尔 500 (股票)或任何其他指数。因此,ETF 投资者可以根据参考指数的表现参与。例如,如果 DAX 上涨 10%,则 DAX-ETF 应该上涨相同的幅度。当然,反之亦然。如果参考指数下跌,ETF 的价值也会相应下跌。

比基金更划算

ETF 具有有利的成本结构,原因很简单:这些金融产品的管理工作量比普通基金少得多,因为指数基金“仅”模仿指数。有了它们,基金经理不必不断监控市场并根据发展情况买卖头寸。这就是为什么 ETF 被称为被动管理,而共同基金则是主动管理。而且后者更昂贵:对于全球股票 ETF,投资者平均仅支付约 0.2% 至 0.5% 的管理费(行政费)。对于共同基金,费用通常超过 1.5%。众所周知,附加成本会进一步降低潜在回报。因此,基金的投资组合必须提供比 ETF 更好的业绩,以补偿额外的成本。

比市场更好

ETF 的另一个优势是,它们的表现通常比普通基金更好。从经验上看,大多数基金经理都无法击败市场,即比较指数或 基准。另一方面,ETF 当然不是“万能的解决方案”。投资者通过 ETF 承担市场风险,因为他们遵循 表现 基础指数的收益。如果股市下跌,这会导致负面表现。基本上,ETF 投资是长期的,即至少 5 到 10 年。有了这个投资期限,市场疲软的阶段可以再次得到补偿。多年来,知名股票指数一直呈上涨趋势。例如 德国DAX指数 标准普尔 500 指数,以及 欧洲斯托克 50 指数 (欧元区股市):从过去几十年来看,股市晴雨表表现良好。

ETF 世界已经发展

近年来,一些特殊指数已经诞生,投资者可以通过 ETF 进行投资。例如, 数字化 机器人技术,或 绿色投资。较新的方法还选择指数成分股在指数构成中的权重相等,而不是根据股票市场成交量和 自由流通量,就像经典的股市晴雨表一样。顺便说一句,ETF 也可以指股票以外的资产类别,例如债券。原理是一样的。因此,可以用一只债券 ETF 投资数百甚至数千种不同的债券。与股票 ETF 一样,结果是投资者使用这些产品将市场风险分散到许多不同的 证券

破产保护

ETF 的另一个优势(也适用于传统基金)是 首都 投资者投资的ETF在法律上是独立的资产。投资者无需担心基金公司或持有ETF的银行是否 保管 未来可能会破产。这是因为 债权人 无法访问 ETF 的资产。

ETF的优点:

  • ETF 通常比基金便宜
  • ETF 以 1:1 的比例复制股票指数或其他标的资产的价格走势
  • 投资基金很少能跑赢基准指数
  • 特殊资产保护ETF投资者
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