加密货币是一种数字或虚拟货币，它使用加密技术来保护和验证交易并控制新货币单位的创建。由于加密货币仅以数字形式存在，因此它们没有像纸币或硬币那样的实物形式。

不同于 传统货币通常由中央机构发行和管理，例如美联储或欧洲中央银行，而加密货币则是去中心化的。这意味着它们独立于中央银行运作，而是由遍布全球的计算机网络管理。

第一种加密货币，也是市值最大的加密货币是比特币。它是由一个化名为中本聪 (Satoshi Nakamoto) 的个人或团体于 2009 年创建的，自那时起，已开发​​出数千种其他加密货币。

什么是加密货币市场？

加密货币市场与其他知名的金融交易市场（如外汇、商品和股票）类似。它由多种加密货币组成，例如比特币、以太坊等，买卖双方在每一方交易这些商品。随着每种加密货币的需求波动，市场上标的资产的价格也会波动。由于加密货币市场全天 24 小时开放，因此价格不断变化。

加密货币市场以波动性大和价格波动剧烈而闻名。这是由多种因素造成的，包括：

• 监管：除了欧洲的 MiCA 法规（将于 2024 年底生效）之外，加密货币行业目前基本不受监管，这意味着没有中央机构或监管机构制定有关加密货币使用的规则。这可能会导致价格因新闻事件或市场情绪而突然变化。
• 市场情绪：在缺乏管理机构的情况下，加密货币市场由市场情绪驱动，这意味着投资者的看法和情绪的集体变化可能导致价格突然波动。
• 供应与需求：尽管加密货币是虚拟货币，但其供应量是有限的，有些加密货币（如比特币）的最大供应量是固定的。这意味着对某种加密货币的需求变化可能导致价格大幅波动。
• 技术进步：由于区块链等加密货币背后的底层技术仍在发展，新的发展可以迅速影响市场。
• 投机：许多人出于投机目的买卖加密货币，这意味着他们对加密货币背后的技术的兴趣远低于对获利的兴趣。这可能导致价格突然波动，因为投资者根据自己的预期而不是市场分析进行买卖。

什么是加密货币交易？

当您购买或出售数字货币以从标的资产的价值变化中获利时，就会发生加密货币交易。

加密货币交易不同于直接投资加密货币。例如，如果您直接投资加密货币，只有当卖出价格高于买入价格时才有可能获利。

加密货币差价合约交易涉及 推测价格走势 加密货币的买卖，而无需实际拥有标的资产。在这种情况下，交易者与经纪人签订合同，以交换他们开仓和平仓期间加密货币的价格差异。这意味着您可以仅从加密货币的价格变动中获利，而不必担心与资产所有权相关的其他问题，例如安全性、存储和访问。

加密货币交易如何运作？

有两种方法可以从加密货币中获利。第一种是使用数字钱包以当前市场价格购买加密货币，例如 投资股票。一旦您拥有了货币，您就可以通过以高于购买价的价格出售它来获利。

或者，你可以交易加密货币 CFD 。这与 外汇交易 和 商品，您并不拥有“实物”资产，而是根据价格变动进行交易，这意味着无论价格上涨还是下跌，您都可以获利。

由于加密货币差价合约交易允许您使用杠杆，因此少量资本可以让您进行更高价值的交易。例如，如果您的交易账户中有 1,000 美元，杠杆为 100:1，您可以开立价值 100,000 美元的交易。请注意，虽然杠杆可以产生高回报，但也会增加风险。

为了帮助理解加密货币 CFD 交易的工作原理，我们使用一个简单的例子：

您想交易比特币，目前价格为 50,000 美元。您认为价格会上涨，因此决定做多（买入）比特币。然后，您与经纪人签订合同，以兑换当前价格 50,000 美元与您将关闭交易的未来价格之间的差价。

假设价格确实上涨，而当一个比特币的价格达到 60,000 美元时，您平仓。开仓和平仓之间的 10,000 美元差价就是您的利润。但是，如果比特币价格下跌，您将遭受损失。

交易差价合约 让您即使在市场价格下跌时也能获利。在这种情况下，如果您认为比特币的价格会下跌，您可能会进入空头（卖出）仓位。如果市场价格确实下跌，您将获利。但在这种情况下，如果市场价格上涨，您将亏损。

为什么要交易加密货币？

由于加密货币交易不涉及资产所有权，您可以用相对较少的资金开始交易并了解交易，而不必处理与传统金融投资（例如股票和商品）相关的所有复杂问题。

一些交易者也更喜欢加密货币市场相对于传统市场的高波动性特征，因为这让他们有可能在使用加密货币市场时获得可观的收益。 杠杆交易。但需要记住的是，使用杠杆时，收益和损失都会被放大，因此您需要有很强的风险管理意识。

如何交易加密货币？

任何拥有互联网连接和电脑或智能手机的人都可以进入加密货币市场。加密货币差价合约交易可以全天候进行，而且只需投入相对较少的资金即可开始。以下是有关如何使用差价合约交易加密货币的快速分步指南：

• 选择信誉良好的经纪商：寻找受监管、在市场上享有良好声誉并提供您想要交易的全系列加密产品的经纪商。
• 开立账户：这是一个简单且免费的过程。请注意，信誉良好的经纪商会要求您验证您的身份，以保护您的安全和防范欺诈。
• 为您的账户注资：开设账户后，您需要存入交易资金。大多数经纪商接受常见货币的存款，包括美元、欧元和英镑，但有些也接受加密货币。
• 选择要交易的加密货币：大多数经纪商提供流行的加密货币，包括比特币、以太坊和莱特币，但您也可以寻找新兴的加密货币。
• 确定您的交易策略：在进行交易之前，您需要确定您的交易策略。这包括确定您要投资多少、设置止损和止盈订单，以及确定您的风险承受能力。您还应该考虑如果交易对您不利，您准备损失多少。
• 进行交易：确定交易策略后，您就可以进行交易了！这包括选择您想要投资的金额、选择交易方向（买入或卖出）以及设置止损和止盈订单。
• 监控您的交易：一旦您的交易开始，您需要监控它以确保其表现符合预期。您可以随时关闭交易，以获利或限制损失。

作为一般指南，如果您是加密货币交易新手，那么了解市场运作方式和相关风险非常重要。您还应该认真考虑以少量资金开始您的投资之旅，如果交易对您不利，您准备损失这笔资金。

交易加密货币的优势

与传统形式的金融投资相比，加密货币交易有几个优势，包括：

• 高波动性：加密货币市场波动性很大，这意味着如果您做对了，就有机会获得可观的收益。请注意，高波动性也会增加亏损的风险。
• 可访问性：只要您符合在经纪人处开设交易账户的条件，任何拥有互联网连接和电脑或智能手机的人都可以进行加密货币交易。
• 24/7 交易：与某些在交易日结束时关闭并在夜间关闭的市场不同，去中心化的加密货币市场每天 24 小时开放。
• 费用低：加密货币交易费用通常低于传统金融市场的费用。
• 去中心化：加密货币市场是去中心化的，这意味着没有中央权威机构对其进行管理。
• 安全性：建立在区块链技术之上，使得加密货币本质上是安全的并且能够抵御欺诈。
• 多样化：将加密货币添加到现有的投资组合中可以实现多样化，这是一种有效的风险管理方法。

交易加密货币的缺点

交易加密货币也存在潜在的缺点，包括：

• 波动性：虽然高波动性可能是一个主要优势，但也可能导致重大损失。
• 缺乏流动性：一些加密货币的流动性较低，这意味着它们很难买卖而不会对价格产生重大影响。
• 缺乏监管：由于加密货币市场大多不受监管，一旦发生不利事件或市场状况，存在不确定性和问责风险。
• 网络安全风险：加密货币交易所和数字钱包可能容易受到黑客攻击和其他安全漏洞的攻击，从而可能使交易者的资产面临风险。
• 复杂性：加密货币背后的最新技术可能很复杂，使得新手交易者难以理解和驾驭。

投资加密货币与交易加密货币的区别

由于“投资”和“交易”这两个术语经常互换使用，您可能会认为它们是同一件事。然而，投资加密货币不同于交易加密货币。

投资是加密货币的一种长期投资方式，因为它涉及了解数字货币的基本原理、在加密货币交易所开设账户购买货币，并将其存放在安全的加密货币钱包中。因此，投资者在进入市场时必须具备转移和存储加密货币的技术知识，目的是持有货币数月或数年，直到实现目标。

另一方面，交易是一种短期方法，侧重于加密货币的每日价格变动。由于不拥有基础资产，交易者更关心波动性，以便能够在短时间内对代币的价格进行投机。与投资者不同，交易者主要专注于进行技术分析 和市场时机。